Получите программу курса
Заполните форму, и мы вышлем подробную программу с описанием модулей и результатов
Налоговый вычет за обучение: как вернуть 13% стоимости курса
Вы можете учиться и каждый год возвращать часть денег, потраченных на образование. Рассказываем, что для этого нужно, сколько можно вернуть и как оформить вычет за курсы и программы, оплаченные на нашем сайте.
Кто может получить налоговый вычет
Если вы оформлены в компании по трудовому договору или оказываете услуги бизнесу по договору ГПХ, вы ежемесячно платите со своих доходов НДФЛ — 13%. За тех, кто работает в штате, подоходный налог платит работодатель. За ИП на общей системе налогообложения 13% налога отдают заказчики.
Когда человек тратит деньги на обучение, медицинскую помощь или покупку квартиры, он может претендовать на компенсацию части расходов. Такую выплату проводит ФНС — это и есть налоговый вычет. ФНС либо вычтет расходы из суммы, с которой в следующий раз будет взиматься НДФЛ, либо вернёт часть налога, уже уплаченного в бюджет.
Безработные, самозанятые, ИП на упрощённой или патентной системе налогообложения получить возврат от ФНС не смогут — их доходы не облагаются НДФЛ.
Можно ли получить вычет за обучение на наших курсах
Да. Возврат средств, потраченных на образование, относится к категории социальных вычетов и позволяет вернуть до 13% стоимости обучения.
Для собственного обучения ни формат, ни форма собственности образовательной организации роли не играют. Важно одно — чтобы у организации была лицензия на образовательную деятельность или другое свидетельство, подтверждающее право заниматься преподаванием.
Наши курсы и программы завершаются выдачей документов об обучении — удостоверений о повышении квалификации и сертификатов, сведения о которых вносятся в ФИС ФРДО. Это подтверждает образовательный характер услуги и даёт основание для оформления вычета.
Сколько денег можно вернуть
Вернуть можно до 13% расходов на образование, если они не превосходят сумму уплаченного за год НДФЛ и не выходят за рамки лимита:
Лимит обнуляется каждый год: перенести остаток на следующий год нельзя, но и копить его не нужно — если вы учитесь регулярно, можете компенсировать расходы ежегодно.
Сколько составит вычет, считают по формуле: расходы × 13%.
Пример расчёта
Курс стоит 46 000 ₽. Если вы оплатили его за себя и за год уплатили НДФЛ не меньше этой суммы, вернуть можно:
46 000 × 13% = 5 980 ₽
Если в том же году вы оплачивали и другое обучение (например, другую программу или курсы повышения квалификации), расходы суммируются — в пределах лимита 150 тыс. рублей.
Если расходы больше уплаченного НДФЛ
Вычет ограничен суммой налога, который вы фактически уплатили за год. Если доходов было немного, ФНС вернёт только то, что вы внесли в бюджет. Оставшуюся часть можно получить в следующем году, если снова появится облагаемый НДФЛ доход. Максимальный срок давности для возврата налога — три года.
Какие документы нужны
Чтобы подтвердить, что вы платили подоходный налог и действительно покупали обучение, понадобится комплект документов:
Как получить вычет: два способа
1. Через работодателя — быстрее. Сразу после оплаты обучения подайте документы в ФНС через личный кабинет налогоплательщика. После проверки вы получите подтверждение права на вычет и передадите его работодателю — он какое-то время не будет удерживать с вашей зарплаты НДФЛ.
2. Через ФНС самостоятельно. Оформить вычет можно не позднее трёх лет после оплаты обучения. Понадобится заполнить налоговую декларацию (3-НДФЛ), приложить документы и реквизиты карты для перевода. Проверка декларации занимает до трёх месяцев, ещё до месяца — на перечисление денег.
Частые вопросы
Можно ли получить вычет, если я оплатил обучение за другого человека?
Вычет за обучение детей, братьев и сестёр оформляется отдельно и с ограничениями по возрасту и форме обучения. За супруга или коллег вычет получить нельзя — обучение должно быть оплачено за себя.
Что делать, если обучение оплатила компания?
В этом случае вычет получить нельзя: расходы понёс работодатель, а не вы.
Можно ли оформить вычет, если я ИП или самозанятый?
Только если вы платите НДФЛ — то есть работаете на общей системе налогообложения. Самозанятые и ИП на УСН или патенте вычет не получают.
Нужна ли лицензия у организатора обучения?
Да, для вычета важно, чтобы организация имела право вести образовательную деятельность. Наши программы завершаются выдачей документов об обучении с внесением сведений в ФИС ФРДО — это подтверждает статус обучения.
Если остались вопросы по оформлению вычета за наши курсы и программы — напишите нам: info@pronab.ru или позвоните по бесплатному номеру 8 800 770-78-99.
Вы можете учиться и каждый год возвращать часть денег, потраченных на образование. Рассказываем, что для этого нужно, сколько можно вернуть и как оформить вычет за курсы и программы, оплаченные на нашем сайте.
Кто может получить налоговый вычет
Если вы оформлены в компании по трудовому договору или оказываете услуги бизнесу по договору ГПХ, вы ежемесячно платите со своих доходов НДФЛ — 13%. За тех, кто работает в штате, подоходный налог платит работодатель. За ИП на общей системе налогообложения 13% налога отдают заказчики.
Когда человек тратит деньги на обучение, медицинскую помощь или покупку квартиры, он может претендовать на компенсацию части расходов. Такую выплату проводит ФНС — это и есть налоговый вычет. ФНС либо вычтет расходы из суммы, с которой в следующий раз будет взиматься НДФЛ, либо вернёт часть налога, уже уплаченного в бюджет.
Безработные, самозанятые, ИП на упрощённой или патентной системе налогообложения получить возврат от ФНС не смогут — их доходы не облагаются НДФЛ.
Можно ли получить вычет за обучение на наших курсах
Да. Возврат средств, потраченных на образование, относится к категории социальных вычетов и позволяет вернуть до 13% стоимости обучения.
Для собственного обучения ни формат, ни форма собственности образовательной организации роли не играют. Важно одно — чтобы у организации была лицензия на образовательную деятельность или другое свидетельство, подтверждающее право заниматься преподаванием.
Наши курсы и программы завершаются выдачей документов об обучении — удостоверений о повышении квалификации и сертификатов, сведения о которых вносятся в ФИС ФРДО. Это подтверждает образовательный характер услуги и даёт основание для оформления вычета.
Сколько денег можно вернуть
Вернуть можно до 13% расходов на образование, если они не превосходят сумму уплаченного за год НДФЛ и не выходят за рамки лимита:
- 150 тыс. рублей — на своё обучение, а также братьев и сестёр.
Лимит обнуляется каждый год: перенести остаток на следующий год нельзя, но и копить его не нужно — если вы учитесь регулярно, можете компенсировать расходы ежегодно.
Сколько составит вычет, считают по формуле: расходы × 13%.
Пример расчёта
Курс стоит 46 000 ₽. Если вы оплатили его за себя и за год уплатили НДФЛ не меньше этой суммы, вернуть можно:
46 000 × 13% = 5 980 ₽
Если в том же году вы оплачивали и другое обучение (например, другую программу или курсы повышения квалификации), расходы суммируются — в пределах лимита 150 тыс. рублей.
Если расходы больше уплаченного НДФЛ
Вычет ограничен суммой налога, который вы фактически уплатили за год. Если доходов было немного, ФНС вернёт только то, что вы внесли в бюджет. Оставшуюся часть можно получить в следующем году, если снова появится облагаемый НДФЛ доход. Максимальный срок давности для возврата налога — три года.
Какие документы нужны
Чтобы подтвердить, что вы платили подоходный налог и действительно покупали обучение, понадобится комплект документов:
- договор с образовательной организацией (для онлайн-оплаты — договор-оферта и приложение к нему с вашим именем, названием программы и сроками обучения);
- чек или справка об оплате обучения;
- документы, подтверждающие уплату НДФЛ (обычно формируются автоматически в личном кабинете налогоплательщика).
Как получить вычет: два способа
1. Через работодателя — быстрее. Сразу после оплаты обучения подайте документы в ФНС через личный кабинет налогоплательщика. После проверки вы получите подтверждение права на вычет и передадите его работодателю — он какое-то время не будет удерживать с вашей зарплаты НДФЛ.
2. Через ФНС самостоятельно. Оформить вычет можно не позднее трёх лет после оплаты обучения. Понадобится заполнить налоговую декларацию (3-НДФЛ), приложить документы и реквизиты карты для перевода. Проверка декларации занимает до трёх месяцев, ещё до месяца — на перечисление денег.
Частые вопросы
Можно ли получить вычет, если я оплатил обучение за другого человека?
Вычет за обучение детей, братьев и сестёр оформляется отдельно и с ограничениями по возрасту и форме обучения. За супруга или коллег вычет получить нельзя — обучение должно быть оплачено за себя.
Что делать, если обучение оплатила компания?
В этом случае вычет получить нельзя: расходы понёс работодатель, а не вы.
Можно ли оформить вычет, если я ИП или самозанятый?
Только если вы платите НДФЛ — то есть работаете на общей системе налогообложения. Самозанятые и ИП на УСН или патенте вычет не получают.
Нужна ли лицензия у организатора обучения?
Да, для вычета важно, чтобы организация имела право вести образовательную деятельность. Наши программы завершаются выдачей документов об обучении с внесением сведений в ФИС ФРДО — это подтверждает статус обучения.
Если остались вопросы по оформлению вычета за наши курсы и программы — напишите нам: info@pronab.ru или позвоните по бесплатному номеру 8 800 770-78-99.